نخستین همایش ملی تحول دیجیتالی در صنعت بانکداری روز سه شنبه 31 مردادماه 1402 به همت انجمن مدیریت ایران و با حضور جمع قابل توجهی از استادان، پژوهشگران ، اعضای هیات مدیره، هیات عامل ، مدیران عامل و مدیران و کارشناسان ارشد 17 بانک کشور در محل همایش های بانک مرکزی ایران برگزار شد.
سخنران افتتاحیه همایش مهندس رضا بیات ترک مدیرکل فناوری اطلاعات بانک مرکزی ضمن خوشامدگویی به رشد ارزش آفرینی بر اساس تحولات دیجیتالی در جهان طی یک دهه گذشته اشاره داشتند. ایشان در ادامه ورود بانک ها را به حوزه دیجیتالی شدن غیر قابل اجتناب دانستند و بر ضرورت اهتمام بانک ها در مسیر دیجیتالی شدن تاکید کردند.
در ادامه، نشست اول همایش با عنوان “توسعه اقتصاد دیجیتالی کشور از مسیر تحول دیجیتالی بانک ها “ با حضور اعضای هیات علمی . دکتر علی عبدالهی عضو هیات علمی دانشگاه شهید بهشتی و دکتر شهاب جوانمردی مدیر عامل شرکت فناپ آغاز به کار کرد.
دکتر مجید قاسمی رئیس شورای سیاست گذاری همایش و مدیرعامل بانک پاسارگاد سخنرانی خود را با عنوان” نقش تحول دیجیتالی بانک ها در توسعه اقتصاد دیجیتالی کشور” ارائه نمودند. ایشان با نگاهی به وضعیت اقتصاد دیجیتالی بانک ها در کشورها به رتبه ایران در شاخص دیجیتالی شدن اشاره کردند. ایشان اضافه کردند بانک ها به عنوان پرچمداران تحول دیجیتال در دنیا می باشند و شایسته است رویکرد نظام اقتصاد کشور به بانک ها رویکرد تحولی باشد. ایشان اضافه کردند توجه به توانمند سازی سرمایه های انسانی در این مسیر نیازمند برنامه های راهبردی موثر و کارامد می باشد و بانک ها برای حفظ و ارتقای استعداد های خود باید برنامه هایی پویا و نظام مند طراحی نمایند.
دکتر مرتضی ترک تبریزی رئیس هیات مدیره بانک تجارت نیز در زمینه “چالش های نظارت و زیست بوم (اکوسیستم) دیجیتالی با تاکید بر الزامات کلیدی زیر بوم دیجیتالی “بر نقش دولت و مقرره گذاری ها در این حوزه تاکید کردند. ایشان عنوان کردند بانک ها جهت دیجیتالی شدن باید از حمایت های علمی و توسعه ای برخوردار باشند تا بتوانند در توسعه دیجیتالی نقش های اثرگذار داشته باشند.
دکتر هادی سپانلو معاون مدیرعامل در امور برنامه ریزی و تحول و مدیر ارشد تحول دیجیتال بانک ملت سخنرانی خود را با عنوان “گذر از بانکداری سنتی به بانکداری دیجیتال در ایران” ارائه کردند. ایشان با بر ضرورت ها و اهمیت تحول دیجیتالی با توجه به تحولات نوین بانکی در دنیا بر ارزش آفرینی، تاکید بر تجربه مشتری و ارائه خدمات برتر و گسترده در نظام های بانکی اشاره کردند.
مهندس حسین امین زاده عضو هیات عامل و معاون فناوری بانک کشاورزی نیز با عنوان “توسعه اقتصاد دیجیتال ، تحول دیجیتال بانک ها” اشاره کردند اقتصاد دیجیتال شامل بازیگران متعددی است که بدون ایجاد یکپارچگی و انسجام بین آن ها نمی توان به شاخص های دیجیتالی شدن دست یافت. ایشان عمده ترین بازیگران زیست بوم دیجیتال را دولت، بانک مرکزی، تولیدکننده گان کالا و خدمات، عرضه کنندگان، نهادها و بازارهای مالی، فین تک‌ها، قوه قضائیه، بنگاه‌ها (حمل و نقل و …) .و مصرف کنندگان دانستند که باید در یک زنجیره یکپارچه، خدمات دیجیتالی را به بهترین شکل به جامعه ارائه کنند.
دکترمهران محرمیان معاون فناوری‌های نوین بانک مرکزی ایران دیگر سخنران این همایش بودند. ایشان مهمترین اولویت‌ها و راهبردهای بانک مرکزی در حوزه بانکداری دیجیتال را سیاست گذاری و نظارت بر عملکرد ابزارهای فناوری دیجیتال در این حوزه عنوان کردند.
ایشان اضافه کردند حوزه لندتک‌ها نیازمند تنظیم گری است و بانک مرکزی در تعامل با فعالان و سازمان‌های مرتبط با آن به این حوزه ورود خواهد کرد و تنظیم گری و سیاست گذاری در حوزه لندتک‌ها از مهمترین برنامه‌های بانک مرکزی به شمار می‌رود و هدف ما بهره‌گیری گسترده از ظرفیت‌های این حوزه در ارائه خدمات در شبکه بانکی است.
نشست دوم همایش با عنوان”ارائه دست آوردها و تجربه های بانک های برتر” با حضور اعضای هیات علمی دکتر مصطفی امینی مدیرعامل و عضو هیات مدیره شرکت گسترش فناورهای نوین بانک کشاورزی و دکتر رضا طحان رئیس کارگروه تحول دیجیتالی انجمن مدیریت ایران و مدیر سرویس های نوین همراه اول برگزار شد. در این نشست دکتر فرهاد اینالویی معاون فناوری اطلاعات بانک ایران زمین سخنرانی خود را با عنوان”تجربه تحول دیجیتال در بانک‌های ایرانی (مطالعه موردی: بانک ایران زمین)” آغاز و اشاره کردند تحول در داخل بانک ایجاد نمی‌شود و راهکار حل معضل را در ایجاد یک بانک کوچک در بیرون بانک دانست که می توان آرام آرام بانک اصلی را به بانک دیجیتال منتقل کرد. ایشان اضافه کردند مفهوم نئو بانک هنوز برای بسیاری از مدیران بخوبی تعریف نشده است. نئوبانک ها اساسا متفاوت از بانک ها هستند نئو بانک ترکیب صنعت و بانک است که نقش فناوری های نوین در آن بسیار پررنگ و غیر قابل اجتناب است.
مهندس زهرا میرحسینی عضو هیات عامل و معاون مدیرعامل در امور فناوری اطلاعات و ارتباطات بانک پاسارگاد دیگر سخنران این نشست با موضوع” رویکرد و دست آوردهای دیجیتالی بانک پاسارگاد” بودند. ایشان در ابتدا زیست بوم (اکوسیستم) دیجتالی را در صنعت بانکداری تشریح و تاکید کردند بانک یک بنگاه اقتصادی و اجتماعی است. وی تاکید کرد دیجیتالی شدن فرایندی پویا است که تمامی بازیگران را به ارزش آفرینی تهیج می کند.
دکتر حمید بنائیان عضو هیات عامل و معاون بانکداری الکترونیکی بانک آینده سخنرانی خود را با عنوان” نقش تحول دیجیتال در صنعت بانکداری بر فراگیری مالی در ایران با محور لندتک‌ها” ارائه و عنوان کردند بازیگران اصلی در تحقق فراگیری مالی، بانک‌ها، بیمه‌ها و نهادهای سرمایه گذاری هستند. وی افزود: بر اساس مطالعه ای که درباره چهار لندتک اول ایران انجام شده، 80 درصد افراد از طریق موبایل ثبت نام خود را انجام داده اند و این امر حاکی از تقاضا برای انجام فعالیت های مالی از طریق غیر حضوری است.
در مراسم اختتامیه دکتر آذر صائمیان دبیر علمی همایش ضمن تاکید بر تحولات فناورانه و لزوم آموزش و فراگیری بهره گیری از این دانش ها در سازمان ها، از برگزاری دو همایش ملی تحول دیجیتال درسال 1401 و 1402 توسط انجمن مدیریت ایران نام برد. ایشان اضافه کردند پس از اجرای موفقیت آمیز این دو همایش، انجمن برنامه ریزی برای همایش های تخصصی در صنایع مختلف را در حوزه دیجیتالی شدن در دستور کار خود قرار داد. ایشان در ادامه ضمن تقدیر و تشکر از مدیران بانک مرکزی، استقبال پرشور 17 بانک دولتی و خصوصی در این همایش را نشان از توجه ویژه بانک ها به حوزه دیجیتالی شدن عنوان کرد و از اعضای هیات مدیره بانک ها، هیات عامل، مدیران عامل و شرکت کنندگان در همایش نیز به مناسبت حضور فعال شان تشکر نمودند. ایشان در پایان بیانیه همایش را در 11 بند بشرح زیر قرائت کردند.
بیانیه همایش ملی تحول دیجیتالی در صنعت بانکداری
خالق یکتای تحول آفرین را حمد و سپاس، توفیق عطا نمود تا با حمایت علمی استادان، پژوهشگران و مشارکت شایسته مدیران عامل، اعضای هیات مدیره، هیات عامل و کارشناسان ارشد بانک های کشور اولین “همایش ملی تحول دیجیتالی در صنعت بانکداری” را برگزار نمائیم.
این همایش با هدف های زیر اجرا گردید:
- ارائه مفاهیم و دانش های مبتنی بر فناوری های نوین در صنعت بانکداری؛
- کمک به بهبود و تسریع فعالیت های دیجیتالی شدن در بانک ها؛
- ارائه مدل ها و تجربه های برتر دیجیتالی شدن بانک ها در سطح ملی و بین المللی.
جهت تحقق هدف های فوق برگزاری دو نشست تخصصی با عنوان های زیر در دستور کار قرار گرفت:
نشست اول: توسعه اقتصاد دیجیتالی کشور از مسیر تحول دیجیتالی بانک ها
نشست دوم: ارائه دست آوردها و تجربه های بانک های برتر
با عنایت به دست آوردهای علمی همایش و نکات برجسته و ارزشمندی که سخنرانان و اعضای نشست های تخصصی ارائه نمودند، بیانیه همایش مشتمل بر 11 بند بشرح زیر اعلام و اجرای آن ها را که زمینه ساز توسعه اقتصادی و ارتقای تحول های ارزش آفرین براساس دیجیتالی شدن می باشد را پی خواهیم گرفت:
- برای مواجهه هوشمند با فناوری های نوظهور، عزم و اراده ملی مبتنی بر اهتمام، انسجام و یکپارچگی در“سیاست گذاری، تدوین و اجرای راهبردهای تحول دیجیتالی” نقش مهمی در توسعه اقتصادی کشور ایفا می کند. در این زمینه برنامه ریزی منسجم و پایدار ضمن چابک سازی برنامه ها، مزیت های کلیدی پایداری را به همراه خواهد داشت.
- صنعت بانکداری پیشروتر از هر صنعت دیگری توانسته در حوزه تحول دیجیتالی دست آوردهای مبتنی بر “بهره مندی و انتفاع آحاد جامعه” را توسعه و ترویچ دهد. این رویکرد می تواند به عنوان تجربه برتر در حوزه های اقتصادی کشور تاثیر گذار، مروج و الهام بخش باشد.
- شالوده و زیر بنای “اقتصاد دانائی محور بهره مندی از مدیریت دانشی“ با تاکید بر تصمیم سازی های خردمندانه و حکیمانه میباشد. شایسته است ضمن ثبت تجارب دانشی و ارتقاء شاخص ها و معیارهای مدیریت منابع (زمان، انرژی، مالی، منابع تکنولوژیکی و سایر موارد) بهینه سازی نظام های مدیریت دانشی بر پایه نوآوری ها در دستور کار جدی تر از گذشته تاکنون قرار گیرد.
- کسب مهارت ها و “شایستگی های رهبری دیجیتالی” درک و پویائی های عالمانه برای یافتن و پاسخ به جایگاه های فرامرتبه را در عرصه های ملی و بین المللی میسر و ممکن می سازد، در این مسیر سه شایستگی کلیدی ریسک پذیری، تحمل ابهام و مثبت اندیشی از ارکان جهت ساز این تحول خواهند بود.
- زیست بوم دیجیتالی به سرعت در حال تکامل است. همگام شدن قوانین و مقررات جهت “تنظیم گری و حاکمیت قانون” در این زیست بوم از الزام های غیرقابل اجتناب می باشد. مقرره گذاری مناسب و یکپارچه، ضمن سرعت بخشیدن به تحول دیجیتالی، زمینه بهره مندی از فرصت ها و پرهیز از تهدیدها و ابهام ها را فراهم می سازد.
- “سرآمدی سرمایه انسانی“ درمسیر نوآوری و فناوری ها، نیازمند تدابیری حکیمانه و خردمندانه می باشد. ضروری است جهت تبیین جایگاه و منزلت اصیل سرمایه انسانی، توانمندسازی و یادگیری مهارت های دیجیتالی درصدر برنامه های توسعه سرمایه انسانی تجلی یابد.
- استقرار نظام ها و راهبردهای تحول دیجیتالی، نیازمند“فرهنگ سازی، مفاهمه و تعامل“ هر چه بیشتر بین راهبران، مدیران و کارشناسان این حوزه می باشد. این هم سوئی نوآوری، حل مسائل و خلق ارزش ها را سرعت می بخشد و موجب بهبود عملکرد سازمانی می شود.
- ” نظارت دیجیتالی“ فرآیندی است جامع که همه بخش های حفاظت داده ها، گردش کار بهینه، نظارت های قانونی و اخلاقی و سایر موارد را با روش های نوین مدیریتی پیوند می زند و فرایندهای سازمانی را شفاف تر در دسترس ذی نفعان قرار می دهد. دانش مدیریت این حوزه قطعا با آینده نگری و پذیرش تحولات می تواند در عرصه نظارت های همه جانبه دیجیتالی اقدام های موثری انجام دهد. شایسته است به کارگیری فناوری هایی نظیر ارتباطات کوانتومی، تمرکز گرایش های مدیریتی این حوزه باشد.
- شناخت پیچیدگی و سرعت تحولات فناوری نیازمند همکاری های علمی و اشتراک گذاری تجارب برتر می باشد. بر این اساس ضرورت دارد با ایجاد “پایگاه های تخصصی اندیشمندان و مدیران باتجربه“ ضمن توسعه اشتراک گذاری دانشی، زمینه های ظهور و بروز همکاری های علمی و تحقیقاتی در بانک ها تسهیل گردد.
- نتایج دست آوردهای حاصل از دیجیتالی شدن موجبات “رشد مناطق مستعد توسعه“ را فراهم می کند. بهره مندی از فناوری های پیشرفته، ارتباطات سریع، دست رسی آسان به اطلاعات هوشمند ضمن ایجاد تنوع در اشتغال و کارآفرینی نقش مهمی در توسعه پایدار ایفا می کند. اهتمام و برنامه ریزی بانک ها در برخورداری از خدمات ویژه مناطق مستعد توسعه مورد تاکید برگزارکنندگان همایش می باشد.
- با توجه به ضرورت هم پایی و هم راهی با تحولات دیجیتالی اقتصاد جهانی و با نگاهی به نتایج عملکرد مالی و شاخص های بین المللی، ضمن ابراز امیدواری و به رغم تحولاتی که در نظام بانکی در حوزه دیجیتالی شکل گرفته، فاصله اقتصاد ملی با اقتصادهای کشورهای دیگر، شایسته توانمندی های استعداد های سرمایه انسانی میهن اسلامی ما نمی باشد. همایش تاکید بر آگاهی سازی مسئولان کلان محترم کشور و استمداد از قوای گرانقدر سه گانه برای تمرکز وثیق و وسیع برای سیاست گذاری، برنامه ریزی، طراحی برنامه عملیاتی و وضع مقرره های مورد نیاز در حمایت و هدایت تحول اقتصاد دیجیتالی کشور عزیزمان دارد.
با آرزوی سربلندی ایران عزیزمان
31 مردادماه 1402
انجمن مدیریت ایران
